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4月1日起江苏省内银行网点柜面新开个人银行结算账户将实行:涉通讯网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知

时间:2018-03-23 [ ] 浏览次数: [ 打印 ] [ 关闭 ] [ 收藏 ]

  近日,记者从无锡市公安局和中国人民银行无锡市中心支行了解到,2018年2月5日,江苏省公安厅和中国人民银行南京分行联合发布了《关于实行开设个人银行结算账户涉通讯网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知的通知》(苏公通〔2018〕42号)(以下称“《通知》”)。从2018年4月1日起,对所有在江苏省内银行网点柜面新开个人银行结算账户的自然人(仅限中国公民和港澳台同胞),实行涉通讯网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知,并由被告知人填写《开设个人银行结算账户涉通讯网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知书》。

  《通知》出台的目的是为了加强银行结算账户管理(以下称“账户”),保证自然人合法、规范使用本人账户,避免被违法犯罪人员用于转移通讯网络新型违法犯罪赃款。《通知》要求,各银行做好对存款人的告知、解释工作,妥善处理存款人提出的异议。对在实施涉通讯网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知过程中,出现的扰乱、谩骂、殴打银行工作人员以及阻碍、干扰银行网点正常工作秩序等行为,银行网点属地派出所要立即出警处置,开展身份核实和信息采集,并依法进行处理。

  通讯网络新型违法犯罪严重危害人民群众财产安全和合法权益,损害社会诚信和社会秩序,已成为当前影响群众安全和社会和谐稳定的一大公害。对此,党中央、国务院高度重视,自2016年9月以来,多个部门联合对打击治理通讯网络新型违法犯罪进行了部署,各地公安部门成立了反通讯诈骗中心...人民银行出台了关于加强支付结算管理、防范通讯网络新型违法犯罪的相关规定,采取多方面有效措施,筑牢金融业支付结算安全防线。例如,根据银行对个人身份信息核验方式和风险等级的不同, 自2016年12月1日起,同一个人在一家银行只能开立一个I类户,已开立Ⅰ类户,再新开户的,应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户;银行在规定的异常情况下可以拒绝开户,主要包括个人身份存在疑义时拒绝向银行出示辅助证件、组织他人开户、有明显理由怀疑开户用于违法犯罪活动等情形;银行向客户提供转账时间选择,并将个人非同名账户ATM转账调整为资金在24小时后到账。 

  《通知》要求,自然人申请开立个人账户时,应按照现行账户管理制度规定提供真实有效身份证件,并如实填写个人相关信息的法律责任;自然人申请开立个人账户时,严禁假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户,严禁出租、出借、出售、购买银行账户的法律责任;对明知他人实施电信网络诈骗犯罪,提供信用卡、资金支付结算账户的个人,根据相关法律制度规定,以共同犯罪论处;自然人申请开立个人账户时务必提高防范通讯网络新型违法犯罪意识,如遇到可疑情形,应立即停止开户,并向银行工作人员提出帮助请求:如有任何涉通讯网络新型违法犯罪疑问,可咨询江苏省反通讯网络诈骗中心的24小时专线025-83526546。

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责编:中国人民银行无锡市中心支行